Vos conseillers d’Actif santé financière donnent leur point de vue sur l’article :
À vos affaires – La valeur ajoutée des conseillers financiers
article de Dany Provost – mi-novembre 2024
source : Les Affaires
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En tant que conseiller chez Actif santé financière, je suis souvent témoin de l’impact significatif que notre accompagnement peut avoir sur la gestion des finances personnelles de nos clients. Une étude récente publiée dans Les Affaires révèle que 84 % des répondants estiment qu’une meilleure éducation financière à l’école aurait réduit leur stress lié à la gestion de leurs finances. Ce constat est révélateur de l’importance cruciale de l’éducation financière dès le plus jeune âge.
Ce fameux stress, omniprésent dans la vie de nombreux individus, peut être causé par divers facteurs : l’incertitude économique, les dettes, ou encore le manque de connaissances en matière de gestion financière. En tant que conseillers, notre rôle est de fournir les outils et les connaissances nécessaires pour atténuer ce stress et permettre à nos clients de prendre des décisions éclairées.
Il est également intéressant de noter que 72 % des personnes interrogées affirment qu’elles géreraient mieux leurs finances si elles étaient accompagnées par un conseiller financier. Deux choses m’étonnent ici : d’une part, la reconnaissance de l’importance de notre rôle, et d’autre part, le fait que 28 % des gens pensent ne pas avoir besoin d’un conseiller dans aucun des domaines financiers. Cette perception peut être attribuée à une méconnaissance des avantages que nous pouvons apporter.
La gestion financière est une mécanique complexe qui nécessite une compréhension approfondie de nombreux aspects : investissements, fiscalité, planification de la retraite, etc. Plus on en connaît, plus on réalise qu’on ne connaît rien. C’est là que nous intervenons, en apportant notre expertise pour guider nos clients à travers les méandres de la finance personnelle.
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En conclusion :
L’accompagnement par un conseiller financier ne se limite pas à la simple gestion des finances. Il s’agit d’un partenariat visant à éduquer, à réduire le stress et à améliorer la qualité de vie de nos clients. Chez Actif santé financière, nous sommes fiers de jouer ce rôle essentiel.